Чистая прибыль Банка ДОМ.РФ по МСФО за 2020 год составила 3,4 млрд рублей

Банк ДОМ.РФ опубликовал консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности за 2020 год. Отчетность содержит заключение независимого аудитора ООО «Эрнст энд Янг».

Ключевые финансовые показатели банка за 2020 год:

чистая прибыль составила 3,4 млрд рублей, уменьшившись на 4,2 млрд рублей по отношению к 2019-му; чистые процентные доходы за 2020 год составили 16,2 млрд рублей, увеличившись по отношению к 2019-му вдвое — на 8,1 млрд рублей; создание резервов под кредитные убытки и по прочим операциям за 2020 год составило 6,1 млрд рублей (2019-й — ноль); портфель проектного финансирования жилищного строительства составил 1 081,5 млрд рублей, увеличившись с начала года втрое — на 710,4 млрд рублей; достаточность собственных средств по состоянию на 31 декабря 2020 года составила 17,1% по сравнению с 24,9% по состоянию на 31 декабря 2019-го.

«По итогам 2020 года наш банк занял одну из лидирующих позиций по кредитованию застройщиков, объем кредитных линий уже превышает 1 триллион рублей. Ипотечный портфель по итогам года составил около 175 миллиардов рублей, увеличившись на 50% по сравнению с прошлым годом. Мы наблюдаем динамику роста по всем основным финансовым показателям. Все это свидетельствует о состоятельности бизнес-модели банка, ориентированной на выполнение стратегических задач в развитии страны», — отметил председатель правления Банка ДОМ.РФ Артем Федорко.

Обзор основных финансовых показателей

Показатели, млн рублей

2020 год

2019 год

Изм., абс.

Изм., %

Чистые процентные доходы

16 179

8 114

8 065

99,4

Создание резервов под кредитные убытки и по прочим операциям

(6 118)

(28)

(6 090)

21 750,0

Чистые комиссионные доходы

2 810

1 424

1 386

97,3

(Убыток)/прибыль по прочим видам деятельности

(4)

3 414

(3 418)

(100,1)

Прочие непроцентные доходы

2 086

2 970

(884)

(29,8)

Административно-хозяйственные расходы

(8 600)

(6 554)

(2 046)

31,2

Амортизация

(1 628)

(1 122)

(506)

45,1

Расход по налогу на прибыль

(1 314)

(621)

(693)

111,6

Чистая прибыль

3 411

7 597

(4 186)

(55,1)

Чистая процентная маржа, %

4,5

3,7

0,8 п. п.

21,6

Отношение административно-хозяйственных расходов к активам (cost-to-assets ratio), %

2,2

2,7

(0,5) п. п.

(18,5)

Чистые процентные доходы за 2020 год составили 16 179 млн рублей, увеличившись на 8 065 млн рублей, или 99,4% по отношению к 2019 году. Изменение чистых процентных доходов обусловлено ростом средней величины активов, приносящих процентный доход, на 67,1% и увеличением чистой процентной маржи на 72 базисных пункта, с 3,73% за 2019 год до 4,45% за 2020-й.

Изменение чистой процентной маржи по сравнению с 2019 годом обусловили следующие факторы:

снижение средней стоимости заимствования c 5,1% до 3,4%, что привело к росту чистой процентной маржи на 139 б. п.; снижение средней доходности активов, приносящих процентный доход, c 8,3% до 7,3%, что привело к снижению чистой процентной маржи на 105 б. п.; уменьшение отношения среднего значения заемных средств к среднему значению активов, приносящих процентный доход, с 90,7% до 83,2%, что привело к росту чистой процентной маржи на 38 б. п.

Создание резервов под кредитные убытки и по прочим операциям за 2020 год составило 6 118 млн рублей по сравнению с созданием резервов в сумме 28 млн рублей за 2019 год. Создание резервов за 2020-й в основном связано с уточнением в 2020 году подхода к оценке уровня ожидаемых кредитных потерь с целью объективного отражения негативных факторов в экономике, вызванных влиянием новой коронавирусной инфекции COVID-19.

Чистые комиссионные доходы за 2020 год составили 2 810 млн рублей, увеличившись на 1 386 млн рублей, или 97,3% по отношению к 2019 году. Изменение в основном обусловлено ростом чистых комиссионных доходов по агентским и аналогичным договорам на 869 млн рублей и по выданным гарантиям на 345 млн рублей.

Основные показатели отчета о финансовом положении

Показатели, млн рублей

31 декабря 2020 года

31 декабря 2019 года

Изм., абс.

Изм., %

Ликвидные активы

70 865

38 951

31 914

81,9

Инвестиционные ценные бумаги

68 801

50 882

17 919

35,2

Кредиты клиентам, в т. ч.

327 191

170 483

156 708

91,9

- ипотечное жилищное кредитование физических лиц

174 558

117 848

56 710

48,1

- проектное финансирование жилищного строительства

126 913

23 646

103 267

436,7

- прочие кредиты и займы

25 720

28 989

(3 269)

(11,3)

Основные средства и нематериальные активы

8 036

6 798

1 238

18,2

Прочие активы

19 074

16 893

2 181

12,9

Итого активы

493 967

284 007

209 960

73,9

Средства финансовых учреждений

18 321

2 377

15 944

670,8

Средства клиентов, в т. ч.

356 478

206 631

149 847

72,5

- юридических лиц

213 776

138 782

74 994

54,0

- физических лиц

142 702

67 849

74 853

110,3

Прочие заемные средства

17 012

4 254

12 758

299,9

Оценочные обязательства

4 990

3 237

1 753

54,2

Прочие обязательства

2 814

2 616

198

7,6

Итого обязательства

399 615

219 115

180 500

82,4

Собственные средства

94 352

64 892

29 460

45,4

Договорные и условные обязательства

1 017 452

398 080

619 372

155,6

Основные финансовые коэффициенты

Валовая стоимость обесцененных активов (третья стадия) / кредитный портфель (гросс), %

14,1

23,5

(9,4) п. п.

(39,9)

Резерв под ожидаемые кредитные убытки по кредитному портфелю к NPL, %

105,6

104,9

0,8 п. п.

0,7

Отношение кредитов клиентам к средствам клиентов, %

91,8

82,5

9,3 п. п.

11,2

Портфель кредитов клиентам на 31 декабря 2020 года составил 327 191 млн рублей, увеличившись с начала года на 156 708 млн рублей, или 91,9%. Ключевым фактором изменения является более чем пятикратный рост портфеля финансирования жилищного строительства — до 126 913 млн рублей (на 436,7%), а также рост портфеля ипотечного жилищного кредитования физических лиц на 48,1% (до 174 558 млн рублей).

Обязательства на 31 декабря 2020 года составили 399 615 млн рублей, увеличившись с начала года на 180 500 млн рублей, или на 82,4%. Основным фактором стал рост объема депозитов государственных организаций и средств на счетах эскроу физических и юридических лиц.

Собственные средства на 31 декабря 2020 года составили 94 352 млн рублей, увеличившись с начала года на 29 460 млн рублей.

Договорные и условные обязательства на 31 декабря 2020 года составили 1 017 452 млн рублей, увеличившись с начала года на 619 372 млн рублей, или 155,6%, преимущественно в связи с ростом обязательств по неиспользованным кредитным линиям по проектному финансированию жилищного строительства.

Кредитные рейтинги Банка ДОМ.РФ представлены в таблице ниже:

Рейтинговое агентство

Шкала

31 декабря 2020 года

31 декабря 2019 года

АКРА

национальная

А+

А

«Эксперт РА»

национальная

А+

А

НКР

национальная

АА-

АА-

Fitch

международная

BB+

BB

Автор: Александр Самойлов
24-03-2021, 15:31
Кредитные карты
Бесплатный сервис по подбору кредитных карт
Комментарии (0) :
Информация
Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации.
Подобрать выгодный кредит
  • Популярные кредитные карты

    Альфа-Банк
    Альфа-Банк
    до 500 000 руб. сумма
    100 дней льготный период
    Восточный экспресс Банк
    Восточный экспресс Банк
    до 300 000 руб. сумма
    56 дней льготный период
    Совкомбанк
    Совкомбанк
    до 350 000 руб. сумма
    365 дней льготный период
    Тинькофф Банк
    Тинькофф Банк
    до 300 000 руб. сумма
    120 дней льготный период